Mit wenigen Klicks zum hochindividuellen Aktienportfolio
Sakuin® ist eine einfach zu bedienende Software, mit der Sie Ihre persönlichen Indizes erstellen – basierend auf einer leistungsstarken Technologie und Milliarden von Datenpunkten
Für Privatkunden
Jeder vermögende Privatanleger sollte sein Aktienportfolio nach hochindividuellen Vorgaben für die Auswahl von Regionen, Sektoren und Einzeltiteln selbst erstellen können. Diese Form der Direktanlage, die persönlichen Indizes folgt und daher auch als „Custom Indexing” bezeichnet wird, bietet im Vergleich zu traditionellen Fonds und ETFs viele Vorteile:
Maximale Transparenz erzielen – zu jeder Zeit genau wissen, in welche Aktien man investiert ist
Mehr Kontrolle haben – das Aktienportfolio schnell und einfach anpassen und Eigentumsrechte ausüben können
Werte leben – Unternehmen oder Sektoren ausschließen, die nicht zu den eigenen Überzeugungen passen
Kosten vermeiden – mit klaren Strukturen unnötige Ausgaben vermeiden
Trend zur Direktanlage
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Charles Schwab
Eine Umfrage von Charles Schwab aus dem September 2022 ergab, dass 33% aller ETF-Anleger in den Vereinigten Staaten “sehr wahrscheinlich” in den nächsten fünf Jahren anhand von “Direct Indexing” investieren werden.
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Deutsche Bundesbank
In ihrem Monatsbericht 2018/10 schreibt die Bundesbank: “Es besteht die Gefahr, dass ETF-Anbieter die in ihren Portfolios gehaltenen Wertpapiere in Zeiten eines Kursverfalls nicht zeitnah liquidieren können. Es besteht ‘Liquiditätsillusion’.”
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Cerulli Associates
Laut einem Bericht von Cerulli Associates aus dem Dezember 2022 wird das Anlagevolumen für “Direct Indexing” bis 2026 circa 800 Milliarden US-Dollar erreichen - und damit das Wachstum von ETFs und Publikumsfonds überflügeln.
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with.Intelligence
Die Autoren eines im Juli 2023 im Journal of Beta Investment Strategies erschienenen Artikels zeigen, dass “Tax Loss Harvesting” in einem Portfolio aus Einzelaktien dem von ETFs überlegen ist.
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Natixis IM
Eine Umfrage von Natixis IM aus dem Februar 2024 berichtet von einem aktuell starken Ausbau von Direct Indexing-Angeboten durch US-amerikanische Vermögensverwalter.
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Broadridge
Im Juli 2023 veröffentlichten Erhebungen von Broadridge zufolge bieten in den Vereinigten Staaten bereits 84% aller Finanzberater mit mehr als 100 Milliarden US-Dollar an verwaltetem Vermögen ihren Kunden “Direct Indexing” an.
Vorteile persönlicher Indizes
Passiv verwaltete Indexfonds bilden die Zusammensetzung von Wertpapierindizes nach und erlauben es Anlegern, kostengünstig an Marktentwicklungen teilzuhaben. Der ersten ETFs wurden in den 90er-Jahren aufgelegt und aktuell liegt das weltweit von Indexfonds verwaltete Vermögen bei rund 10 Billionen Euro. Als Erfolgsrezept von ETFs gilt ihre Einfachheit, die es Anlegern ermöglicht, über Fondsvehikel marktbreit zu investieren.
Vor einigen Jahren ist unter vermögenden Privatanlegern in den Vereinigten Staaten der Trend entstanden, statt in ETFs direkt in die Aktientitel eines Index zu investieren. Als einer der treibenden Gründe für diese Entwicklung gelten gesunkene Transaktionskosten. Ein weiterer Grund dürfte steuerlicher Natur sein, denn realisierte Kursverluste sind teilweise mit anderen Einkünften verrechenbar – eine Vorgehensweise, die oft als Tax-Loss Harvesting bezeichnet wird.
Das Direct Indexing findet seine Grenzen dort, wo Indexanbieter die Auswahl von Aktientiteln und deren Gewichtung bestimmen. Doch mit moderner Technologie wie der von Sakuin® lassen sich persönliche Indizes erstellen.
Die Technologie
Sakuin® verarbeitet Finanzdaten von mehr als 30.000 Unternehmen, die an 70 weltweit führenden Handelsplätzen notiert sind. Für jedes Unternehmen stehen i.d.R. Zehntausende Datenpunkte zur Verfügung: Bilanzdaten, Handelsdaten, Konsensschätzungen, Ratings etc. Die Historie der Daten reicht teilweise mehr als 30 Jahre zurück. Insgesamt werden mehr als eine Billion börsentäglich aktualisierte Datenpunkte verarbeitet. Trotz der beträchtlichen Datentiefe lassen sich Indizes dennoch in nahezu Echtzeit erstellen und justieren. Und bereits in der aktuellen Version werden Machine Learning und Pattern Recognition genutzt, um Trends besser einschätzen und validieren zu können.
Nutzen Sie Hunderte von Filtern, um persönliche Indizes zu gestalten
Erstellen Sie in kürzester Zeit eine unlimitierte Anzahl an Indizes
Vergleichen Sie Entwicklungen über mehrere Jahre (BETA)
Anwendungsbeispiele
US Dividend Stars Index
Auswahlkriterien: Aktientitel, die an den Börsenplätzen NYSE und Nasdaq notiert sind, die in den letzten zehn Jahren eine steigende oder zumindest gleichbleibende Dividende gezahlt haben, deren Marktkapitalisierung sich auf mehr als 10 Mrd. US-Dollar beläuft und die von Unternehmen ausgegeben wurden, deren Firmensitz sich in den Vereinigten Staaten befindet.
Gewichtung: Marktkapitalisierung.
Vermögensverwalter
Nicht jeder vermögende Privatanleger möchte Zielvorgaben für sein Aktienportfolio in Eigenregie entwickeln und daraus abgeleitete Handelsentscheidungen selbst umsetzen. Hier kommen Vermögensverwalter (Sakuin®-Partner) ins Spiel, die für ihre Kunden hochindividuelle Aktienportfolios aufbauen möchten.
Mit der Software Sakuin® können Vermögensverwalter für Ihre Kunden datengetrieben Research leisten und Aktienindizes erstellen, welche zu den Wünschen und Vorgaben der jeweiligen Kunden passen. Durch z.B. quartalsweise Indexanpassungen („Rebalancing“) ist der laufende Kundenkontakt gesichert. Mit innovativen Technologien wie Sakuin® lassen sich außerdem neue Zielgruppen erschließen, die digital affin und besonders werteorientiert bei der Auswahl Ihrer Aktienanlagen sind.
Unser Hintergrund
Mit dem Ziel, Aktienindizes für die Vermögensanlage von Familienmitgliedern automatisiert und nach individuellen Vorgaben zu erstellen, hat das Single Family Office einer Unternehmerfamilie aus Süddeutschland den Impuls für die Entwicklung einer entsprechenden Software für „Custom Indexing“ gegeben.
In mehr als 1.000 Entwicklertagen entstand Sakuin®, begleitet von der im Alleineigentum der o.g. Unternehmerfamilie stehenden VC-Gesellschaft, der Cembranaut GmbH in München. Die Software kann seit September 2023 von interessierten professionellen Anlegern genutzt werden. Sakuin ist das japanische Wort für Index.
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